विदेशी श्रमिक: अपना पहला अमेरिकी टैक्स रिटर्न कैसे भरें (2026)

यू.एस. में आपके हर पेचेक से टैक्स काटा गया था - और यहाँ वह बात है जो कई विदेशी श्रमिकों को कभी पता नहीं चलती: टैक्स रिटर्न दाखिल करके ही आपको अक्सर उस पैसे का कुछ हिस्सा वापस मिलता है। इसे छोड़ने का मतलब सैकड़ों डॉलर सरकार के पास छोड़ना और भविष्य के वीजा के लिए समस्या पैदा करना हो सकता है। यहाँ पूरी प्रक्रिया आसान भाषा में दी गई है।

मूल बातें: कौन दाखिल करता है, और कब

यदि आपने यू.एस. में मजदूरी कमाई है, तो आपको लगभग निश्चित रूप से उस वर्ष के लिए एक संघीय आयकर रिटर्न (federal income tax return) दाखिल करने की आवश्यकता है। यू.एस. टैक्स वर्ष कैलेंडर वर्ष होता है, और अगले वर्ष के अप्रैल के मध्य तक रिटर्न जमा करना होता है (2026 की आय के लिए, 2027 की वसंत ऋतु तक)। कई राज्यों का अपना आयकर रिटर्न भी होता है - एक और फॉर्म, जिसमें मुख्य रूप से वही नंबर होते हैं।

रेसिडेंट या नॉन-रेसिडेंट? इससे आपका फॉर्म बदल जाता है

यू.एस. टैक्स कानून लोगों को रेसिडेंट और नॉन-रेसिडेंट एलियंस में विभाजित करता है - यह एक टैक्स वर्गीकरण है, जो इमिग्रेशन स्थिति से अलग है:

• नॉन-रेसिडेंट एलियंस Form 1040-NR दाखिल करते हैं। पहले या छोटे H-2 सीज़न पर आने वाले अधिकांश श्रमिक इसी श्रेणी में आते हैं, जैसे कि अधिकांश J-1 सहभागी (जो एक निश्चित अवधि के लिए रेसिडेंसी गिनती से छूट प्राप्त होते हैं)।
• टैक्स के उद्देश्यों के लिए रेसिडेंट एलियंस नागरिकों की तरह नियमित Form 1040 दाखिल करते हैं। आप आमतौर पर "सबस्टेंशियल प्रेजेंस टेस्ट" के माध्यम से रेसिडेंट बनते हैं - मोटे तौर पर, तीन साल के भारित फॉर्मूले के आधार पर यू.एस. में 183+ दिन बिताना।

इसे गलत समझना विदेशी श्रमिकों की सबसे आम टैक्स गलती है, क्योंकि लोकप्रिय टैक्स सॉफ्टवेयर ज्यादातर यह मान लेते हैं कि आप एक रेसिडेंट हैं। नॉन-रेसिडेंट आमतौर पर मानक कटौती (standard deduction) का दावा नहीं कर सकते (सीमित संधि अपवादों के साथ) और उन्हें रेसिडेंट्स के लिए बने क्रेडिट का दावा नहीं करना चाहिए - यहाँ की गलतियाँ बाद में वीजा नवीनीकरण के समय सामने आ सकती हैं।

आवश्यक दस्तावेज

• Form W-2 - आपके नियोक्ता को यह वेतन विवरण 31 जनवरी तक भेजना अनिवार्य है। यू.एस. या नौकरी छोड़ने से पहले, सुनिश्चित करें कि आपके नियोक्ता के पास आपका ऐसा पता (भौतिक या इलेक्ट्रॉनिक) है जहाँ आप इसे प्राप्त कर सकें।
• सोशल सिक्योरिटी नंबर (Social Security number) - अधिकांश वर्क वीजा धारकों के पास यह होता है; यदि आप योग्य नहीं हैं, तो ITIN (इंडिविजुअल टैक्सपेयर आइडेंटिफिकेशन नंबर) इसका विकल्प है।
• पे स्टब्स (Pay stubs) - क्रॉस-चेक के लिए वर्ष की अंतिम पे स्टब संभाल कर रखें।
• टैक्स संधि (Tax treaty) की जानकारी - कुछ देशों की यू.एस. के साथ संधियाँ हैं जो कुछ आय पर टैक्स कम करती हैं। irs.gov पर अपने देश के लिए इसे जांचना उचित है।

वीजा के अनुसार विशेष ध्यान देने योग्य बातें

• H-2A कृषि श्रमिक: आपकी मजदूरी पर सोशल सिक्योरिटी और मेडिकेयर टैक्स कटौती से छूट प्राप्त होती है, और जब तक आप अनुरोध न करें, नियोक्ता डिफ़ॉल्ट रूप से आयकर नहीं काटते हैं - लेकिन आय फिर भी आमतौर पर कर योग्य और रिपोर्ट करने योग्य होती है। कई H-2A श्रमिकों को रिफंड मिलने के बजाय रिटर्न भरते समय कुछ टैक्स देना पड़ता है; इसके लिए तैयार रहें।
• H-2B श्रमिक: सामान्य कटौती लागू होती है - संघीय आयकर, सोशल सिक्योरिटी और मेडिकेयर। चूंकि आंशिक-वर्ष (part-year) और मध्यम आय वाले के रूप में आपकी वास्तविक देनदारी अक्सर काटी गई राशि से कम होती है, इसलिए रिफंड मिलना आम है।
• J-1 सहभागी: नॉन-रेसिडेंट रहने के दौरान सोशल सिक्योरिटी और मेडिकेयर से छूट प्राप्त होती है - यदि वे गलती से काट लिए गए थे, तो आप रिफंड का अनुरोध कर सकते हैं (पहले नियोक्ता से, फिर IRS फॉर्म के माध्यम से)।

वास्तव में रिटर्न कैसे दाखिल करें

• मुफ्त मदद उपलब्ध है: IRS VITA कार्यक्रम कम आय वाले श्रमिकों के लिए मुफ्त टैक्स तैयारी सेवाएं प्रदान करता है, जिसमें कई बहुभाषी केंद्र शामिल हैं - पुस्तकालय अक्सर फरवरी से अप्रैल तक इनका आयोजन करते हैं।
• नॉन-रेसिडेंट विशिष्ट सॉफ्टवेयर उपलब्ध हैं और 1040-NR को सही ढंग से संभालते हैं; नियमित फ्री-फाइल उपकरण अक्सर ऐसा नहीं करते हैं।
• शुल्क लेने वाले टैक्स विशेषज्ञ (Paid preparers): यदि वे प्रतिष्ठित हैं तो ठीक है, लेकिन ऐसे किसी भी व्यक्ति से बचें जो आपके दस्तावेज देखे बिना एक विशिष्ट बड़े रिफंड का वादा करता है, रिफंड का प्रतिशत मांगता है, या आपसे खाली रिटर्न पर हस्ताक्षर करने को कहता है। हर वसंत में प्रवासी श्रमिकों को निशाना बनाकर रिफंड स्कैम किए जाते हैं।
• विदेश से दाखिल करना पूरी तरह संभव है - आपके घर वापस जाने के बाद भी रिटर्न दाखिल किए जा सकते हैं, और रिफंड आने में अधिक समय लग सकता है लेकिन वे आ जाते हैं।

रिफंड से अलग, रिटर्न दाखिल करना क्यों महत्वपूर्ण है

एक साफ-सुथरा टैक्स रिकॉर्ड आपके यू.एस. भविष्य के लिए बेहद कीमती है। कांसुलर अधिकारी और इमिग्रेशन अधिकारी टैक्स अनुपालन पर विचार कर सकते हैं; सही ढंग से दाखिल किए गए रिटर्न का रिकॉर्ड भविष्य के वीजा आवेदनों और नवीनीकरण का समर्थन करता है, जबकि अनदेखा किया गया टैक्स कर्ज उन्हें जटिल बना सकता है। यदि आपकी योजना हर सीज़न में लौटने की है - जैसा कि यू.एस. वीजा प्रायोजन कैसे काम करता है में वर्णित मानक मार्ग है - तो हर वसंत में फाइलिंग करने को उस मार्ग की सुरक्षा के हिस्से के रूप में देखें।

त्वरित चेकलिस्ट

• सीज़न समाप्त होने से पहले अपने W-2 डिलीवरी पते की पुष्टि करें।
• रेसिडेंट बनाम नॉन-रेसिडेंट स्थिति का निर्धारण करें - अनिश्चित होने पर, अनुमान लगाने के बजाय मदद लें।
• अप्रैल के मध्य तक दाखिल करें; कम से कम तीन वर्षों के लिए हर चीज़ की प्रतियां अपने पास रखें।
• रिफंड की गारंटी देने वाले किसी भी व्यक्ति को कभी भी भुगतान न करें - और कोई भी वैध व्यक्ति नौकरी के प्रस्ताव के लिए श्रमिकों से शुल्क नहीं लेता है।

यह लेख सामान्य जानकारी है, टैक्स या कानूनी सलाह नहीं। नियम बदलते हैं और व्यक्तिगत स्थितियाँ भिन्न हो सकती हैं - आधिकारिक स्रोत irs.gov है, जिसमें विदेशी कृषि श्रमिकों और नॉन-रेसिडेंट एलियंस के पृष्ठ शामिल हैं।

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